KYC & AML-policy

I praksis betyr KYC hos TRYKK & TJEN at vi samler inn og bekrefter et lite sett med grunnleggende fakta om deg: ditt fulle juridiske navn, din fødselsdato, ditt bostedsland, dine kontaktdetaljer og betalingsmåten du har tenkt å bruke. Vi sammenligner detaljene du skrev inn i registreringsskjemaet med detaljene som vises på dokumentene du laster opp.

Hva vi ikke gjør

Vi ber ikke om passordet ditt for nettbank, full PIN-kode for kortet ditt eller ekstern tilgang til enheten din. Ingen medlem av vårt team vil noen gang be om det. Enhver melding som gjør det, kommer ikke fra oss og bør rapporteres via misbruksskjemaet.

1. Identitetsdokument

Et myndighetsutsteder dokument som viser fotografi ditt, fullt navn, fødselsdato, dokumentnummer og utløpsdato. Vanlig aksepterte typer er pass, nasjonalt ID-kort eller førerkort der det er utstedt som et fotografisk identitetsdokument. Dokumentet må være gyldig og ikke utløpt.

2. Adressebevis

Et nylig dokument, vanligvis utstedt innen de siste månedene, som viser navn og bostedsadresse som den fremgår av kontoen din. Typiske eksempler er en forsyningsutgift, en bank- eller kortutskrift, en lokal skatt- eller kommunevedtak, eller et offisielt brev fra en offentlig myndighet. Postbokser og adresser som tilhører andre personer aksepteres ikke.

3. Bevis for betalingsmåte

Bevis for at betalingsinstrumentet tilhører deg. For et kort er det normalt et bilde av kortet som viser ditt navn, de første seks og siste fire sifrene og utløpsdatoen, med de gjenstående sifrene og sikkerhetskoden dekket. For en overføring fra en bankkonto er det en utskrift eller bekreftelse i ditt navn som viser kontoidentifikatoren. For en elektronisk lommebok er det et skjermbilde av kontoprofilen som viser navn og kontoidentifikatoren.

Formater og filstørrelse

Opplastingsgrenser, godkjente filtyper og eventuelle ekstra dokumentforespørsler vises i verifikasjonsomr N det N kontoen din. Dokumenter på et annet språk enn kontoens språk kan kreve en oversettelse; samsvarsholdet team vil fortelle deg hvis det gjelder.

1. 01

   Registrer

   Opprett kontoen med ditt virkelige juridiske navn, fødselsdato, land for bosted, e-postadresse og telefonnummer. Detaljer som ikke samsvarer med dokumentene dine er den vanligste årsaken til forsinkelse.

2. 02

   Bekreft kontaktdetaljer

   Bekreft e-postaddressen og, der det blir bedt om, telefonnummeret ditt. Dette beviser at kontaktkanalene tilhører deg.

3. 03

   Last opp identitetsdokumentet ditt

   Last opp sidene som inneholder fotografi og personlige data dine. Noen kontroller inkluderer et kort N liveness- eller selfie-trinn for å bekrefte at dokumentet tilhører personen som holder det.

4. 04

   Last opp adressebevis

   Last opp et nylig kvalifisert dokument i ditt navn på adressen som er registrert.

5. 05

   Bekreft betalingsmåten

   Legg frem bevis for instrumentet du vil bruke til å finansiere og motta uttak.

6. 06

   Screening og gjennomgang

   Vårt compliance-team gjennomgår filen, gjennomfører påkrevd sanksjon- og risikoscreening, og godkjenner enten kontoen eller ber om en korreksjon.

7. 07

   Bekrefelse

   Du mottar et varsel når kontostatus endres. Gjeldende status er alltid synlig i verifikasjonsområdet på kontoen din.

AML-kontroller er bredere enn en engangsidentitetssjekk. De dekker risikoklassifisering av nye kontoer, sanksjon- og politisk eksponert person-screening, grenser for uvanlige finansieringsmønstre, arkivering, intern eskalering av mistenkelig aktivitet og, der gjeldende lov krever det, rapportering til kompetent myndighet.

Når AML-regler og en klientinstruksjon er i konflikt, har AML-reglene prioritet. Det kan bety en forsinket transaksjon, en forespørsel om tilleggsdokumenter eller en begrenset konto til saken er løst.

Hva som overvåkes

Finansierings- og uttaksmønstre, endringer av betalingsmiddel, endringer av land eller kontaktdetaljer, aktivitet som ikke samsvarer med profilen du ga ved påmelding, og enhver aktivitet flagget av våre screeningverktøy.

Hva som kan skje som resultat

• En anmodning om oppdaterte dokumenter eller en forklaring på kilden til midlene.
• En midlertidig stans i en bestemt transaksjon mens den gjennomgås.
• Justering av grensene publisert på din konto.
• Begrensning eller lukking av kontoen der loven krever det.

Registreringer

Identifikasjonsdata og transaksjonsregistre oppbevares for den perioden som kreves ved gjeldende lovgivning etter at forholdet slutter, og håndteres i samsvar med vår Personvernreglene. Under visse omstendigheter forhindrer loven oss fra å informere en klient om at en rapport har blitt sendt inn.

Hvis en beslutning er uklart for deg, kontakt support og spør om årsaken. Der loven tillater oss å forklare, vil vi gjøre det.

1. 01

   Juridisk plikt

   Tjenester som innehar eller overfører klientmidler, er generelt pålagt å identifisere klientene sine før de yter tjenesten. Dette er ikke valgfritt og gjelder for alle kontoer uten unntak.

2. 02

   Beskyttelse av pengene dine

   Verifisering knytter en konto til en identifiserbar eier. Det gjør kontoovertakelse langt vanskeligere, og det betyr at uttak bare kan sendes tilbake til en betalingsmåte som er bevist å tilhøre deg.

3. 03

   Holder plattformen ren

   Screening holder sanksjonerte parter og anonym shell-aktivitet utenfor plattformen, noe som beskytter alle andre klienter som bruker den.

4. 04

   Raskere utbetalinger senere

   En konto bekreftet på forhånd trenger ikke å stoppe for kontroller på uttak-tidspunktet, som er når forsinkelser er minst ønskelige.

• Gi nøyaktig, gjeldende og fullstendig informasjon, og hold den oppdatert.
• Bruk kun dine egne midler og dine egne betalingsinstrumenter - aldri andres.
• Behold én konto kun, og hold dine legitimasjonsopplysninger private.
• Svar på dokumentforespørsler innen tidsfristen angitt i forespørselen.
• Gi oss beskjed umiddelbart hvis du endrer bostedsland, juridisk navn eller betalingsmetode.
• Rapporter enhver mistenkt uautorisert tilgang til kontoen din umiddelbart.

Innsending av forfalsket eller endret dokumenter er en alvorlig sak. Det fører til lukking av kontoen og, der gjeldende lov krever det, underretning til den kompetente myndighet.

Gjennomgangtiden avhenger av volum, kvaliteten på opplastingene og om ytterligere screening utløses. Behandlingsvinduet som gjelder for kontoen din, sammen med gjeldende status for hvert dokument, vises i kontoområdet ditt - det publiserte tallet er det som skal stoles på, ikke noe tall som er sitert andre steder.

• Klare, fullstendige, uredigerte opplastinger blir gjennomgått raskest.
• Forespørsler som sendes inn utenfor arbeidstid blir satt i kø til neste arbeidsdag.
• Utvidet gjennomgang, der påkrevd, legger til tid og kommuniseres til deg.

Lisenser og regulatorisk informasjon